Rappel historique et reformulation du secteur bancaire (Banque de détail, BAI, Banque de Marché, banque privée etc…) Segmentation métier Vs segmentation clientèle.
Technicités communes et spécificités métiers/ clientèle. Cadre légal.
Diversification d'activités, synthèses et synergies, muraille de chine, ratios prudentiels, Tier One et Bâle II.
L'organisation bancaire : la banque de détail
L'interface « distribution » et son corollaire : la prévention.
La relation commerciale en milieu financier
La fidélisation de clientèle
Polyvalence et interactions sous contrôle de la Direction d'exploitation
Réseau : maillage, taux de bancarisation, ressources/emplois sectoriels.
Coûts de développement (réseaux et moyens) / maturité d'implantation.
Croissance organique
Développements métiers
Refinancement, gestion du risque et Contrôle interne
Les risques généraux :
Risques marchés
Risques de contreparties
Risques de crédit
Les risques spécifiques :
Crédits immobiliers et consommations
Corporate finance
Services financiers (Leasings, cartes, coassurances, services titres...)
Stratégies de refinancements :
Sur ressources propres et dépôts circulants
Sur engagements de tiers
Sur Banque centrale et marchés interbancaires
Sur marchés financiers
Contrôle interne :
La gestion des engagements
L'exposition aux risques ; approche du calcul du risque (VAR) pour présenter le coût du risque en points de base s/ encours. La notion d'actifs pondérés. Contrôle des risques opérationnels.
Contrôle de l'offre produits et services : validation légale, des autorités de marchés etc.…
La comptabilité bancaire et l'analyse de performances
Contexte légal
L'analyse poste par poste des classes du bilan ;
Engagements hors bilan.
Système de collecte d'information, recueil des états périodiques, soldes de gestion, PNB, RBE, jusqu'au bilan regroupé)
La CAF et l'analyse des résultats. Limites, autres ratios.
L'exposition résiduelle.
Stratégies bancaires et méthodes d'évaluation simplifiée des performances bancaires
Les approches sectorielles. Limites légales.
Stratégies d'allocation des fonds propres (approche de l'ALM)
Rendements sectoriels. Etude de cas :
Comparatif Lehman Brothers Vs JP MORGAN (2008)
Valeur des actifs bancaires
Actualisation des passifs, impact de la diversité des métiers.
Rendement global :
Le ROE
Multiples de RN/ cours de bourse
La notation d'agence : limites et contenu
Valeur finale :
Pourquoi une banque vaut + que son rendement ?
Pourquoi une banque vaut moins que ses parts de marchés ?
Quel serait le B. Plan d'une banque « idéale » ?
NB : Environ une dizaine de documents de référence accompagneront cette formation (dont certains « pesant » plusieurs centaines de pages) donc il est recommandé que chacun vienne avec une clé USB.
Cette formation est possible en présentiel ou distanciel
Référence : 0BQAB12
Tarif : 960 €
Durée : 2 jour(s)
Postes visés :Financiers, assistant financiers, responsable financier
Mis à jour le 16/01/2023
Pour les prochaines dates nous contacter au 01.40.41.16.01Nombre de stagiaires formés depuis 2017 :
7 926
Nombre d'heures formation depuis 2017 :
91 542
Taux embauche POE depuis 2017 :
96,54 %
Qualité de l'organisation :
92,36 %
Ils recommandent nos formations à hauteur de :
98,35 %
Nos formations améliorent les compétences des stagiaires :
94,42 %
Globalement, les formations proposées ont répondues aux attentes des stagiaires et développent les compétences de nos collaborateurs
Stéphane G. - SEGULA
Très bonne réactivité de la part de SNAFFIX. Globalement très bon retour des stagiaires. SEGULA investit dans le développement des compétences, notamment avec la mise en place de POE (Préparation Opérationnelle à l’Emploi), qui consistent à former des demandeurs d’emploi à nos métiers sur plusieurs mois. Cette POE Pilote Homologation fait suite aux POE nucléaire, Logiciels Embarqués et Inspecteur Qualité. Ce sont à chaque fois de belles réussites humaines et de nouveaux talents pour l’entreprise. Merci à notre partenaire SN Affix de nous avoir accompagnés dans cette formation de 10 semaines.
Gwenaelle D. - SEGULA MATRA AUTOMOTIVE
Je suis très satisfaite de notre collaboration. J'ai particulièrement appréciée de travailler avec Adji pour sa disponibilité, son professionnalisme, sa bonne humeur
Servane E. - PRODWARE
Merci à Adji et M. Hayat pour votre accompagnement sur la création de notre formation sur-mesure. Votre gentillesse, votre écoute et votre flexibilité font de SN AFFIX un allié de choix pour les POEi
Floriane B. - ASSYSTEM
L'écoute de SNAFFIX à l'égard de ses partenaires est appréciable
Arnaud L. - CONSORT